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资金违规流入房地产,建信信托、渤海银行等多家金融机构受罚

同乐城 x TLC官网 www.yaohuaboli.com 第一财经 2019-09-12 19:52:10

信托合规变得更为重要。

资金违规流入楼市遭严查。9月11日,北京市银保监局开具了6张罚单,其中有4张与资金违规流入房地产有关,4家受罚的金融机构分别是,渤海银行北京分行、建信信托、北京银行、中信信托。

具体来看,渤海银行北京分行理财资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、为保险公司股东违规增资提供融资。监管责令渤海银行北京分行改正,并给予合计120万元??畹男姓Ψ?,这也是4家机构处罚中最高者。

北京银行则因个人消费贷款被挪用于支付购房首付款或投资股权、个别个人商办用房贷款违反房地产调控政策、同业投资通过信托通道违规发放土地储备贷款,合计被罚110万元。

建信信托则因信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资,行政处罚90万元。

另外一家信托公司中信信托,信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款,获罚30万元???。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,银行业金融机构有下列情形之一,并处二十万元以上五十万元以下???;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;未按照规定进行信息披露的;严重违反审慎经营规则的等。

今年以来,监管不断升级。5月17日,银保监会下发23号文称,明确信托不得向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资,或通过股权投资+股东借款、股权投资+债权认购劣后、应收账款、特定资产收益权等方式变相提供融资;直接或变相为房地产企业缴交土地出让价款提供融资,直接或变相为房地产企业发放流动资金贷款等。

7月初,多家信托公司收到窗口指导,监管具体要求不同,目标是控制地产信托业务增速,提高风险管控水平。

8月中旬,第一财经记者从地方监管部门获悉,已收到银保监会下发的《关于开展2019年银行机构房地产业务专项检查的通知》,监管将展开房地产贷款业务专项检查,尤其针对银行通过表外、同业等渠道输血房地产市场的违规行为,将严格处罚。

9月11日,银保监会首席风险官、新闻发言人、办公厅主任肖远企表示,监管部门没有控制房地产企业贷款增量,银行对房地产行业授信要遵循国家房地产调控规则,同时要遵循监管规则。过去有银行与房企合谋,通过表外资金,违规绕道“输血”房地产,监管部门压降的主要是这些资产。

“以前大家都忙着拼规模、挣快钱,现在不同了,严监管下,合规放在了第一位。”一位信托业内人士表示。

责编:林洁琛

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